Як мінімізувати ризики, пов'язані з шахрайством на транспортних біржах

13.02.2020
Ринок автомобільних вантажоперевезень традиційно є привабливим для шахраїв. Крадіжки вантажів, фіктивні перевезення, несплати – з такими неприємними ситуаціями рано чи пізно можуть зіткнутися як замовники, так і виконавці. Особливо якщо угоди укладаються на онлайн-платформах, які найчастіше з'єднують абсолютно незнайомих людей за принципом оптимально відповідних умов перевезення. Як підстрахувати себе і захиститися від шахраїв? Розповідає Святослав Вільде, керуючий біржі вантажоперевезень ATI.SU.

Порада № 1. Перевірка контрагента

Найпростіша порада для всіх, хто шукає партнерів для автоперевезень в Інтернеті, – серйозно підійти до перевірки потенційного контрагента. Це стандартна практика, коли шукують партнерів в офлайні, де учасники ринку зазвичай всебічно перевіряють потенційного виконавця, підключаючи в тому числі і сарафанне радіо.

Але в Інтернеті люди часто поводяться інакше: більшість не вважає за потрібне перевіряти надійність інтернет-магазину або продавця на маркетплейсі. Тим часом ця модель поведінки не підходить до сфери автомобільних вантажоперевезень. На транспортних біржах з досить високою ймовірністю можуть зустрітися шахраї, причому з обох сторін – як серед перевізників, так і серед відправників вантажів. Багато користувачів вимагають, щоб біржі самі шукали шахраїв і видаляли їх акаунти, проте поки технічні можливості платформ обмежені, незважаючи на те, що багато хто використовує різні алгоритми для перевірки облікових записів. Надійніше, якщо користувач сам в ручному режимі перевірить всю інформацію про потенційного контрагента.

Наприклад, ми дотримуємося позиції, що видаляти сумнівні акаунти неефективно. Це не завадить шахраєві одразу зареєструватися під іншим ім'ям. Навпаки, збереження старого аккаунта стає джерелом корисної інформації для уважного користувача. Система автоматично виявляє всі акаунти-клони – через спільні комп'ютери та IP-адреси. Відповідно, вантажовідправник може побачити, що у його можливого контрагента є клон з сумнівною історією, і як мінімум замислитися.

Порада № 2. Паспортний контроль

Транспортні біржі прагнуть зібрати максимально повну інформацію про своїх користувачів і надати до неї доступ всім учасникам, щоб вони змогли перевірити необхідні нюанси перед укладенням угоди. Наприклад, на багатьох транспортних біржах є Паспорт учасника; в ньому містяться основні дані про компанії, які пройшли процедуру офіційної перевірки. Однак є нюанс: багато учасників спочатку реєструються на біржі і тільки через деякий час надсилають документи, що дозволяють підтвердити інформацію в профілі. Відповідно, якщо ви вибрали потенційного партнера, який поки має непідтверджений обліковий запис, то укладати з ним угоду щонайменше ризиковано. Тим часом такі ситуації зустрічаються регулярно: учасники ринку погоджуються працювати фактично з фейковий партнерами просто тому, що ті пропонують нижчу вартість перевезення.

Порада № 3. Робота з претензіями

Мінімізувати ризик угоди з недобросовісним партнером допомагає аналіз його діяльності хоча б за останній рік. Відгуки про нього можна пошукати в Інтернеті, на спеціалізованих форумах або на транспортних біржах.

В першу чергу треба обережно поставитися до компаній, які мають неврегульовані претензії, – які б вигідні умови вантажоперевезення вони не пропонували.

Також дуже уважно, обумовлюючи всі деталі, потрібно вести переговори з контрагентами, які мали багато претензій в минулому, але вже врегулювали їх. Можливо, вони вважають за краще свідомо затягувати оплату до тих пір, поки не отримають виставлену претензію. Але якщо все-таки умови, які вони пропонують, оптимальні для вас, то краще зв'язатися з тими компаніями, які раніше виставляли претензії вашому можливому партнеру, і отримати від них детальну інформацію.

Якщо на транспортній біржі є історія претензій – це потужний стимул для всіх зареєстрованих учасників працювати чесно. При виборі контрагента в режимі офлайн фактично єдина можливість вирішити ситуацію в разі конфлікту – це суд. При роботі через транспортну біржу є ще один спосіб: виставити претензію. Зазвичай компанія прагне якомога оперативніше її усунути, інакше рейтинг компанії падає і їй стає набагато складніше знаходити партнерів через біржу. Виходить, претензія фактично виконує роль арбітражного суду.

Порада № 4. Рейтинг – не гарантія

В цілому транспортні біржі працюють так само, як сервіси бронювання готелів, – основним показником надійності її учасників є рейтинг, тому всі зацікавлені в тому, щоб він був максимально високим, і готові його підвищувати, в тому числі недобросовісними методами. Справа в тому, що деякі компанії припиняють свою діяльність, йдуть з ринку або припиняють роботу з тією чи іншою транспортної біржею. Після цього їх акаунти стають мішенню для шахраїв – вони намагаються їх перекупити, а потім використовувати в своїх інтересах.

На деяких біржах відстежити цю ситуацію можна по історії активності. Якщо активність учасника на якийсь термін впала до нуля, а потім знову різко відновилася, то велика ймовірність, що обліковий запис став фейковий. Також індикатором можуть стати недавні зміни даних облікового запису. Особливо повинна занепокоїти зміна номера телефону і / або адреси електронної пошти (їх вкрай рідко продають разом з акаунтами). У цьому випадку варто зв'язатися з потенційним контрагентам за старими контактам, які видно в історії змін, і уточнити всю необхідну інформацію.

Порада № 5. Надійні контакти

Перевірці контактів варто приділити особливу увагу, оскільки при кожній угоді існує загроза шахрайства з боку третіх осіб. На будь-якому етапі шахраї можуть спробувати укласти з вами угоду від імені будь-якої солідної компанії, в тому числі використовуючи підставні чужі номери телефонів та адреси електронної пошти. Тому ні в якому разі не можна нехтувати простими перевірками.
Якщо, наприклад, ви розмістили вантаж на транспортній біржі і вам подзвонив «представник» будь-якої компанії, необхідно знайти на офіційному сайті або в акаунті на біржі її телефонний номер і самостійно передзвонити – це найнадійніший варіант звести до мінімуму ризик підставних номерів.

Аналогічну перевірку слід проводити і при спілкуванні по електронній пошті – сучасні технології дозволяють шахраям розсилати повідомлення навіть від домену транспортних бірж. Щоб перевірити електронну адресу, рекомендується самостійно відправити на неї листа і дочекатися відповіді.

Але якщо є можливість, то краще за все користуватися спеціальними інструментами для спілкування - наприклад, мессенджерами самих бірж. Це дає гарантію, що спілкування йде не з підставною особою.

Висновок

Зазвичай дотримання таких правил вистачає, щоб мінімізувати ризики шахрайства. Але для більшої впевненості можна провести ряд додаткових перевірок. Наприклад, звернутися до компаній, які спеціалізуються на оцінці ризиків роботи з можливими контрагентами. Вони проведуть глибоку перевірку юридичної особи, вивчать дані конкретної машини, перевірять надійність водія, використовуючи аналіз інформації соцмереж, визначать місце розташування вантажу та поставлять контрольні питання по статутним даними. І у багатьох транспортних біржах є такі компанії-партнери.

Джерело
 

Другие публикации автора: