Максим САВИЧЕНКО

начальник департамента по работе с корпоративными клиентами и брокерами страховой компании UNIQA

Мошеннические схемы в логистике. Как защитить свои инвестиции

0
1630
С развитием украинского рынка логистических услуг участились случаи краж груза, появились различные схемы мошенничества и обмана. Поэтому перед игроками рынка особо остро стоит вопрос защиты своего имущества и инвестиций. Какие схемы облюбовали мошенники, как их распознать и что нужно предпринять для защиты своего бизнеса.

Подставной перевозчик

Обычно устроителями схемы является группа мошенников, которая покупает Общество с ограниченной ответственностью с чистой историей. В качестве директоров выступают подставные лица. Их вознаграждение мизерное – 200-300 грн.

Компания меняет вид деятельности на грузовые перевозки, нанимает водителей. Затем следует регистрация на биржах для заказов грузоперевозок. Несколько из них выполняются добросовестно, появляются позитивные отзывы, компания переходит в так называемую «зону надежности». Картинка для получения крупного заказа создана.

Получив крупный заказ, компания подключает к сделке весь свой автопарк – обычно это 5-7 тягачей  и до 10 полуприцепов. Даже бывалые экспедиторы, при передаче заказа такому перевозчику, уверены в его надежности: ООО не вчера создано, есть рейтинги на площадке, большой автопарк и т.д.

Под большой заказ одновременно загружаются до 5 машин. В процессе выполнения заказа водители дружно замолкают. Еще пару дней подставной директор держит связь, но потом и он исчезает.

Очень часто водители не знают про готовящуюся схему. Им поступает звонок от директора, что, мол, проблема с заказчиком появилась: груз на стоянку, ключи директору, пару дней посиди дома. Естественно, что за это время груз пропадает, звонит следователь, но уже нет ни груза, ни директора.

Убытки от таких схем исчисляются миллионами. Мошенники после успешных операций какое-то время «отсиживаются» в «серых» зонах (Приднестровье, ДНР), а затем снова организовывают очередную схему.

Наш опыт показывает, что в таких случаях основные претензии предъявляются экспедитору. На его плечи ложится не только стоимость самого груза, но и таможенные платежи.

Взлом страницы компании на биржах для заказов грузоперевозок

Очень часто мошенники прибегают к услугам опытных хакеров, с помощью которых взламывают страницы компаний с хорошим рейтингом. Либо получают доступ к странице через сотрудников компании-перевозчика. Как бывших, так и действующих. 

При таком несанкционированном использовании берется заказ на перевозку, но на погрузку приезжают подставные мошенники и груз также пропадает.

Конкретный пример: большой сборный заказ в Европе. В Чехии мошенникам удалось завладеть грузом стоимостью 140 тыс. евро. Еще в трех странах (Италия, Польша, Латвия) схема не сработала, так как грузоотправитель был лично знаком с перевозчиком, владельцем взломанной страницы, и при появлении подозрений связался с ним. Оказалось, что последний уже как три года не занимается перевозками, а страницей с многолетней репутацией воспользовался бывший сотрудник. Был даже случай, когда работник транспортной компании пользовался страницей умершего владельца, передавая заказы мошенникам. Экспедиторы, которые многие годы работали с этой компанией, попались на такую схему и понесли убытки. Следует отметить, что очень часто такого рода убытки не покрываются страховкой (мошенничество является исключением).

Кражи на ходу

Эта схема завладения грузом запросто могла бы быть сюжетом голливудского фильма «Форсаж». Алгоритм действий следующий: один автомобиль мошенников движется спереди фуры, снижая скорость. Вторая машина почти впритык подъезжает сзади, злоумышленник умело переходит на капот (на капоте обычно привязывается шина, чтобы не повредить автомобиль) и срезает замок, проникая в грузовое отделение. А дальше уже дело техники. Достаточно выбросить две-три паллеты дорогостоящих гербицидов и у мошенников в кармане уже около 30 тыс. евро. Также пользуется популярностью дорогостоящая электроника.

Обычно «жертву» выбирают на заправке. Пока водитель возле кассы – воры разрезают тент и осматривают груз. Если понравился, готовят «спецоперацию».

Чтобы не стать жертвой таких нападений, мы рекомендуем устанавливать специальный замок (секретный замок, внутренний «шпингалет»), сигнализацию на открытие двери и видеокамеры. И, конечно же, страховать как сам груз, так ответственность перевозчика и экспедитора.

Кража во время ночного отдыха

Стоит обращать особое внимание на инструктирование водителей по регламенту выбора места для отдыха и ночевки – в специально оборудованных местах, на которых осуществляется охрана, выдаются чеки. Категорически запрещено брать попутчиков, так как возрастает риск разбойного нападения.

Если же ситуация нестандартная, водитель должен четко знать алгоритм действий, которые обеспечат сохранность груза и сберегут его здоровье. Он должен вызвать полицию и связаться со страховой компанией. А дальше действовать в соответствии с инструкциями и полиции, и страховщика.

Как распознать мошенническую схему и не попасть в ловушку

Как правило, мошеннические договора о грузоперевозке заключаются дистанционно. Вас должны насторожить сниженные на порядок цены. Если перевозчик за свои услуги запросил цену ниже рыночной, значит, нужна дополнительная проверка по базам данных на предмет смены рода деятельности компании или директора.

Чтобы не стать жертвой мошенников, мы настоятельно рекомендуем проводить тщательную проверку перевозчиков всеми возможными способами: запрос и проверка полиса страхования ответственности, полная проверка компании и директора по всем базам данных (You Control, базы данных полиции, «АРМОР», частные детективы, адвокаты и т.д.).

Требует проверки история компании (перерегистрация, смена директоров, судебные решения, смена рода деятельности и т.д.) для определения надежности контрагента.

Стоит проверить историю самого директора, как физлица – кредиты, привлечение к ответственности и т.д.

Отметим, что такого рода мошенничества и кражи чаще всего проводятся организованными группами, у которых за спиной богатый криминальный опыт: они знают все про камеры видеонаблюдения, не снимают наличные в банкоматах, назначают встречи на улице, меняют внешность и т.д. Поэтому большую роль играет служба безопасности заказчика.

В компании UNIQA мы используем все доступные методы проверок. Исходя из большого опыта в страховании, оценки рисков и расследовании крупных и сложных убытков, компания накопила большую базу данных. Также установлены все необходимые каналы связи для оперативной и качественной проверки клиентов.

Самые популярные виды страхования грузов Украине

  • Страхование груза – отправителем или получателем. Либо экспедитором, в зависимости от условий поставки;
  • Страхование ответственности экспедитора – экспедитором.
  • Страхование ответственности перевозчика – перевозчиком.

Все эти виды страхования дополняют друг друга. Это комплексная защита, которую, по большому счету, в Украине могут обеспечить компании из первой 5-ки рейтинга. Лучше всего с иностранным капиталом и владельцами, что гарантирует прозрачные разбирательства за границей. Ведь в случае чего, иск может быть предъявлен во всех странах передвижения груза.

Диджитализация рынка страховых услуг

Страхование грузовых рисков – это первый вид страхования в мире, с которого, по сути, и начался этот рынок. Сейчас страховые услуги и продукты активно переходят в Сеть: повышаются онлайн-продажи, разрабатываются агрегаторы на порталах, развиваются онлайн-площадки страхования грузов на порталах экспедиторов. Процесс диджитализации рынка стал настолько заметен, что попал в объектив Всеукраинского конкурса Интернет-проектов Ukrainian E-Commerce Awards 2018, в котором потребители определят лучших игроков e-commerce.

 

 

Другие публикации автора: 
Максим САВИЧЕНКО

начальник департамента по работе с корпоративными клиентами и брокерами страховой компании UNIQA